ГОСТ Р 57580.1-2017 Безопасность финансовых (банковских) операций. Защита информации финансовых организаций. Базовый состав организационных и технических мер

ГОСТ Р 57580.1-2017

НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Безопасность финансовых (банковских) операций

ЗАЩИТА ИНФОРМАЦИИ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Базовый состав организационных и технических мер

Security of financial (banking) operations. Information protection of financial organizations. Basic set of organizational and technical measures

ОКС 03.060

35.240.40

Дата введения 2018-01-01

Предисловие

1 РАЗРАБОТАН Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и Научно-производственной фирмой "КРИСТАЛЛ" (НПФ "КРИСТАЛЛ")

2 ВНЕСЕН Техническим комитетом по стандартизации ТК 122 "Стандарты финансовых операций"

3 УТВЕРЖДЕН И ВВЕДЕН В ДЕЙСТВИЕ Приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 8 августа 2017 г. N 822-ст

4 ВВЕДЕН ВПЕРВЫЕ

5 ИЗДАНИЕ (февраль 2020 г.) с Поправкой (ИУС 4-2018)

Правила применения настоящего стандарта установлены в статье 26 Федерального закона от 29 июня 2015 г. N 162-ФЗ "О стандартизации в Российской Федерации". Информация об изменениях к настоящему стандарту публикуется в ежегодном (по состоянию на 1 января текущего года) информационном указателе "Национальные стандарты", а официальный текст изменений и поправок - в ежемесячном информационном указателе "Национальные стандарты". В случае пересмотра (замены) или отмены настоящего стандарта соответствующее уведомление будет опубликовано в ближайшем выпуске ежемесячного информационного указателя "Национальные стандарты". Соответствующая информация, уведомление и тексты размещаются также в информационной системе общего пользования - на официальном сайте Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии в сети Интернет (www.gost.ru)

Введение

Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации, развитие и обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации и национальной платежной системы являются целями деятельности Банка России [1]. Одним из основных условий реализации этих целей является обеспечение необходимого и достаточного уровня защиты информации в кредитных организациях, некредитных финансовых организациях РФ, а также субъектах национальной платежной системы (далее при совместном упоминании - финансовые организации).

В случаях наступления инцидентов защиты информации их негативные последствия в работе отдельных финансовых организаций могут привести к быстрому развитию системного кризиса банковской системы, финансового рынка Российской Федерации и (или) национальной платежной системы, нанести существенный ущерб интересам собственников и клиентов финансовых организаций. Поэтому для финансовых организаций угрозы безопасности информации представляют существенную опасность, а обеспечение защиты информации является для финансовых организаций одним из основополагающих аспектов их деятельности.

Для противостояния угрозам безопасности информации и их влиянию на операционный риск финансовым организациям следует обеспечить необходимый и достаточный уровень защиты информации, а также сохранять этот уровень при изменении условий как внутри, так и вне организаций.

Банк России в пределах своей компетенции [1], [2] по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в области обеспечения безопасности, и федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в области противодействия техническим разведкам и технической защиты информации, устанавливает в нормативных актах Банка России для финансовых организаций требования к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков.

Основными целями настоящего стандарта являются:

- определение уровней защиты информации и соответствующих им требований к содержанию базового состава организационных и технических мер защиты информации (далее при совместном упоминании - мер защиты информации), применяемых финансовыми организациями для реализации требований к обеспечению защиты информации, установленных нормативными актами Банка России;

- достижение адекватности состава и содержания мер защиты информации, применяемых финансовыми организациями, актуальным угрозам безопасности информации и уровню принятого финансовой организацией операционного риска (риск-аппетиту);

- обеспечение эффективности и возможности стандартизированного контроля мероприятий по защите информации, проводимых финансовыми организациями.

1 Область применения

Настоящий стандарт определяет уровни защиты информации и соответствующие им требования к содержанию базового состава мер защиты информации, которые применяются финансовыми организациями для реализации требований к обеспечению защиты информации, установленных нормативными актами Банка России.

Положения настоящего стандарта предназначены для использования кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, указанными в части первой статьи 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" [1], а также субъектами национальной платежной системы.

Базовый состав мер защиты информации, определяемый настоящим стандартом, применим к совокупности объектов информатизации, в том числе автоматизированным системам (АС), используемым финансовыми организациями для выполнения бизнес-процессов и (или) технологических процессов, связанных с предоставлением финансовых, банковских услуг, а также услуг по осуществлению переводов денежных средств (далее при совместном упоминании - финансовые услуги).

Область применения настоящего стандарта, определяющая обязанность финансовых организаций применять меры защиты информации, реализующие один из уровней защиты информации для конкретной совокупности объектов информатизации, в том числе АС, используемых финансовыми организациями для предоставления финансовых услуг, устанавливается в нормативных актах Банка России путем включения нормативной ссылки на настоящий стандарт, приводимой на основании статьи 27 Федерального закона "О стандартизации в Российской Федерации" [3].

Настоящий стандарт применяется путем включения нормативных ссылок на него в нормативных актах Банка России и (или) прямого использования устанавливаемых в нем требований во внутренних документах финансовых организаций, а также в договорах.

2 Нормативные ссылки

В настоящем стандарте использованы нормативные ссылки на следующие стандарты:

ГОСТ 34.003 Информационная технология. Комплекс стандартов на автоматизированные системы. Автоматизированные системы. Термины и определения

ГОСТ Р ИСО/МЭК 7498-1 Информационная технология. Взаимосвязь открытых систем. Базовая эталонная модель. Часть 1. Базовая модель

ГОСТ Р 50739 Средства вычислительной техники. Защита от несанкционированного доступа к информации. Общие технические требования

ГОСТ Р 50922 Защита информации. Основные термины и определения

ГОСТ Р 56545 Защита информации. Уязвимости информационных систем. Правила описания уязвимостей

ГОСТ Р 56546 Защита информации. Уязвимости информационных систем. Классификация уязвимостей информационных систем

ГОСТ Р 56938 Защита информации. Защита информации при использовании технологии виртуализации. Общие положения

ГОСТ Р ИСО/ТО 13569 Финансовые услуги. Рекомендации по информационной безопасности

ГОСТ Р ИСО/МЭК ТО 18044 Информационная технология. Методы и средства обеспечения безопасности. Менеджмент инцидентов информационной безопасности

ГОСТ Р ИСО/МЭК 27033-1 Информационная технология. Методы и средства обеспечения безопасности. Безопасность сетей. Часть 1. Обзор и концепции

ГОСТ Р ИСО/МЭК 15408-3 Информационная технология. Методы и средства обеспечения безопасности. Критерии оценки безопасности информационных технологий. Часть 3. Компоненты доверия к безопасности

Примечание - При пользовании настоящим стандартом целесообразно проверить действие ссылочных стандартов в информационной системе общего пользования - на официальном сайте Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии в сети Интернет или по ежегодному информационному указателю "Национальные стандарты", который опубликован по состоянию на 1 января текущего года, и по выпускам ежемесячного информационного указателя "Национальные стандарты" за текущий год. Если заменен ссылочный стандарт, на который дана недатированная ссылка, то рекомендуется использовать действующую версию этого стандарта с учетом всех внесенных в данную версию изменений. Если заменен ссылочный стандарт, на который дана датированная ссылка, то рекомендуется использовать версию этого стандарта с указанным выше годом утверждения (принятия). Если после утверждения настоящего стандарта в ссылочный стандарт, на который дана датированная ссылка, внесено изменение, затрагивающее положение, на которое дана ссылка, то это положение рекомендуется применять без учета данного изменения. Если ссылочный стандарт отменен без замены, то положение, в котором дана ссылка на него, рекомендуется применять в части, не затрагивающей эту ссылку.

3 Термины и определения

В настоящем стандарте применены термины по ГОСТ Р 50922, ГОСТ 34.003, ГОСТ Р 56545, ГОСТ Р 56546, а также следующие термины с соответствующими определениями:

3.1 меры защиты информации: Организационные (в том числе управленческие) и технические меры, применяемые для защиты информации и обеспечения доступности АС.

Примечание - Адаптировано из ГОСТ Р ИСО/МЭК ТО 19791.

3.2 техническая мера защиты информации: Мера защиты информации, реализуемая с помощью применения аппаратных, программных, аппаратно-программных средств и (или) систем.

3.3 организационная мера защиты информации: Мера, не являющаяся технической мерой защиты информации, предусматривающая установление временных, территориальных, пространственных, правовых, методических и иных ограничений на условия использования и режимы работы объекта информатизации и (или) иных связанных с ним объектов.

3.4 система защиты информации: Совокупность мер защиты информации, применение которых направлено на непосредственное обеспечение защиты информации, процессов применения указанных мер защиты информации, ресурсного и организационного обеспечения, необходимого для применения указанных мер защиты информации.

3.5 система организации и управления защитой информации: Совокупность мер защиты информации, применение которых направлено на обеспечение полноты и качества защиты информации, предназначенных для планирования, реализации, контроля и совершенствования процессов системы защиты информации.

3.6 объект информатизации финансовой организации (объект информатизации): Совокупность объектов и ресурсов доступа, средств и систем обработки информации, в том числе АС, используемых для обеспечения информатизации бизнес-процессов и (или) технологических процессов финансовой организации, используемых для предоставления финансовых услуг.

Примечание - Адаптировано из ГОСТ Р 51275.

3.7 технологический процесс финансовой организации (технологический процесс): Набор взаимосвязанных операций с информацией и (или) объектами информатизации, используемых при функционировании финансовой организации и (или) необходимых для предоставления финансовых услуг.

3.8 объект доступа: Объект информатизации, представляющий собой аппаратное средство, средство вычислительной техники и (или) сетевое оборудование, в том числе входящие в состав АС финансовой организации.

Примечание - В составе основных типов объектов доступа рекомендуется как минимум рассматривать:

- автоматизированные рабочие места (АРМ) пользователей;

- АРМ эксплуатационного персонала;

- серверное оборудование;

- сетевое оборудование;

- системы хранения данных;

- аппаратные модули безопасности (HSM);

- устройства печати и копирования информации;

- объекты доступа, расположенные в публичных (общедоступных) местах (в том числе банкоматы, платежные терминалы).

3.9 ресурс доступа: Объект информатизации, представляющий собой совокупность информации и программного обеспечения (ПО) обработки информации.

Примечание - В составе основных типов ресурсов доступа рекомендуется как минимум рассматривать:

- АС;

- базы данных;

- сетевые файловые ресурсы;

- виртуальные машины, предназначенные для размещения серверных компонентов АС;

- виртуальные машины, предназначенные для размещения АРМ пользователей и эксплуатационного персонала;

- ресурсы доступа, относящиеся к сервисам электронной почты;

- ресурсы доступа, относящиеся к WEB-сервисам финансовой организации в сетях Интранет и Интернет.

3.10 контур безопасности: Совокупность объектов информатизации, определяемая областью применения настоящего стандарта, используемых для реализации бизнес-процессов и (или) технологических процессов финансовой организации единой степени критичности (важности), для которой финансовой организацией применяется единая политика (режим) защиты информации (единый набор требований к обеспечению защиты информации).

3.11 уровень защиты информации: Определенная совокупность мер защиты информации, входящих в состав системы защиты информации и системы организации и управления защитой информации, применяемых совместно в пределах контура безопасности для реализации политики (режима) защиты информации, соответствующей критичности (важности) защищаемой информации бизнес-процессов и (или) технологических процессов финансовой организации.

3.12 физический доступ к объекту доступа (физический доступ): Доступ к объекту доступа, включая доступ в помещение, в котором расположен объект доступа, позволяющий осуществить физическое воздействие на него.

3.13 логический доступ к ресурсу доступа (логический доступ): Доступ к ресурсу доступа, в том числе удаленный, реализуемый с использованием вычислительных сетей, позволяющий, в том числе без физического доступа, осуществить доступ к защищаемой информации или выполнить операции по обработке защищаемой информации.

3.14 субъект доступа: Работник финансовой организации или иное лицо, осуществляющий физический и (или) логический доступ, или программный сервис, осуществляющий логический доступ.

Примечание - В составе основных типов субъектов доступа в настоящем стандарте как минимум рассматриваются следующие:

- пользователи - субъекты доступа, в том числе клиенты финансовой организации, осуществляющие доступ к объектам и (или) ресурсам доступа с целью использования финансовых услуг, предоставляемых информационной инфраструктурой финансовой организации;

- эксплуатационный персонал - субъекты доступа, в том числе представители подрядных организаций, которые решают задачи обеспечения эксплуатации и (или) администрирования объектов и (или) ресурсов доступа, для которых необходимо осуществление логического доступа, включая задачи, связанные с эксплуатацией и администрированием технических мер защиты информации;

- технический (вспомогательный) персонал - субъекты доступа, в том числе представители подрядных организаций, решающие задачи, связанные с обеспечением эксплуатации объектов доступа, для выполнения которых не требуется осуществление логического доступа, или выполняющие хозяйственную деятельность и осуществляющие физический доступ к объектам доступа без цели их непосредственного использования;

- программные сервисы - процессы выполнения программ в информационной инфраструктуре, осуществляющие логический доступ к ресурсам доступа.

3.15 авторизация: Проверка, подтверждение и предоставление прав логического доступа при осуществлении субъектами доступа логического доступа.

3.16 идентификация: Присвоение для осуществления логического доступа субъекту (объекту) доступа уникального признака (идентификатора); сравнение при осуществлении логического доступа предъявляемого субъектом (объектом) доступа идентификатора с перечнем присвоенных идентификаторов.

3.17 аутентификация: Проверка при осуществлении логического доступа принадлежности субъекту (объекту) доступа предъявленного им идентификатора (подтверждение подлинности).

3.18 регистрация событий защиты информации (регистрация): Фиксация данных о совершенных субъектами доступа действиях или данных о событиях защиты информации.

3.19 учетная запись: Логический объект (информация), существующий в пределах одного или нескольких ресурсов доступа и представляющий субъекта доступа в его (их) пределах.

3.20 техническая учетная запись: Учетная запись, используемая для осуществления логического доступа программными сервисами.

3.21 права логического доступа: Набор действий, разрешенных для выполнения субъектом доступа над ресурсом доступа с использованием соответствующей учетной записи.

3.22 роль логического доступа (роль): Заранее определенная совокупность функций и задач субъекта доступа, для выполнения которых необходим определенный набор прав логического доступа.

3.23 роль защиты информации: Заранее определенная совокупность функций и задач субъекта доступа, в том числе работника финансовой организации, связанных с применением организационных и (или) технических мер защиты информации.

3.24 легальный субъект доступа: Субъект доступа, наделенный финансовой организацией полномочиями на осуществление физического и (или) логического доступа.

3.25 аутентификационные данные: Данные в любой форме и на любом носителе, известные или принадлежащие легальному субъекту доступа - легальному владельцу аутентификационных данных, или данные, которыми обладает легальный субъект доступа, используемые для выполнения процедуры аутентификации при осуществлении логического доступа.

3.26 компрометация аутентификационных данных: Событие, связанное с возникновением возможности использования аутентификационных данных субъектом, не являющимся легальным владельцем указанных аутентификационных данных.

3.27 фактор аутентификации: Блок данных, используемых при аутентификации субъекта или объекта доступа.

Примечания

1 Факторы аутентификации подразделяются на следующие три категории:

- что-то, что субъект или объект доступа знает, например, пароли легальных субъектов доступа, ПИН-коды;

- что-то, чем субъект или объект доступа обладает, например, данные, хранимые на персональных технических устройствах аутентификации: токенах, смарт-картах и иных носителях;

- что-то, что свойственно субъекту или объекту доступа, например, биометрические данные физического лица - легального субъекта доступа.

2 Адаптировано из [4]*.

________________

* См. раздел Библиография, здесь и далее по тексту. - .

3.28 однофакторная аутентификация: Аутентификация, для осуществления которой используется один фактор аутентификации.

3.29 многофакторная аутентификация: Аутентификация, для осуществления которой используются два и более различных факторов аутентификации.

3.30 двухсторонняя аутентификация: Метод аутентификации объектов и ресурсов доступа, обеспечивающий взаимную проверку принадлежности предъявленных объектом (ресурсом) доступа идентификаторов при их взаимодействии.

Примечание - Адаптировано из [4].

3.31 событие защиты информации: Идентифицированное возникновение и (или) изменение состояния объектов информатизации финансовой организации, действия работников финансовой организации и (или) иных лиц, указывающие на возможный (потенциальный) инцидент защиты информации.

Примечание - Адаптировано из ГОСТ Р ИСО/МЭК 27001.

3.32 инцидент защиты информации: Одно или серия связанных нежелательных или неожиданных событий защиты информации, которые могут привести к риску нарушения выполнения бизнес-процессов, технологических процессов финансовой организации и (или) нарушить безопасность информации.

Примечания

1 В составе типов инцидентов защиты информации рекомендуется как минимум рассматривать:

- несанкционированный доступ к информации;

- нарушение в обеспечении защиты информации, включая нарушение работы технических мер защиты информации, появление уязвимостей защиты информации;

- нарушение требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, внутренних документов финансовой организации в области обеспечения защиты информации;

- нарушение регламентированных сроков выполнения процедур и операций в рамках предоставления финансовых услуг;

- нарушение установленных показателей предоставления финансовых услуг;

- нанесение финансового ущерба финансовой организации, ее клиентам и контрагентам;

- выполнение операций (транзакций), приводящих к финансовым последствиям финансовой организации, ее клиентов и контрагентов, осуществление переводов денежных средств по распоряжению лиц, не обладающих соответствующими полномочиями, или с использованием искаженной информации, содержащейся в соответствующих распоряжениях (электронных сообщениях).

2 Адаптировано из ГОСТ Р ИСО/МЭК 27001.

3.33 управление инцидентами защиты информации: Деятельность по своевременному обнаружению инцидентов защиты информации, адекватному и оперативному реагированию на них, направленная на минимизацию и (или) ликвидацию негативных последствий от инцидентов защиты информации для финансовой организации и (или) ее клиентов, а также на снижение вероятности повторного возникновения инцидентов защиты информации.

3.34 группа реагирования на инциденты защиты информации; ГРИЗИ: Действующая на постоянной основе группа работников финансовой организации и (или) иных лиц, привлекаемых ею, которая выполняет регламентированные в финансовой организации процедуры реагирования на инциденты защиты информации.

3.35 информация конфиденциального характера: Информация, для которой в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, и (или) внутренними документами финансовой организации обеспечивается сохранение свойства конфиденциальности.

3.36 утечка информации: Неконтролируемое финансовой организацией распространение информации конфиденциального характера.

Примечание - Адаптировано из ГОСТ Р 53114.

3.37 защита информации от утечки: Защита информации, направленная на предотвращение неконтролируемого финансовой организацией распространения информации конфиденциального характера.

Примечание - Адаптировано из ГОСТ Р 50922.

3.38 серверные компоненты виртуализации: Совокупность гипервизора, технических средств, необходимых для функционирования гипервизора, технических средств, предназначенных для управления и администрирования гипервизора, ПО, предназначенного для предоставления доступа к виртуальным машинам с АРМ пользователей (например, брокер соединений).

3.39 базовый образ виртуальной машины: Образ виртуальной машины, используемый в качестве первоначального образа при запуске (загрузке) виртуальной машины.

3.40 текущий образ виртуальной машины: Образ виртуальной машины в определенный (текущий) момент времени ее функционирования.

3.41 информационный обмен между виртуальными машинами: Межпроцессорное взаимодействие, а также сетевые информационные потоки между виртуальными машинами, в том числе реализуемые средствами гипервизора и виртуальными вычислительными сетями.

3.42 система хранения данных виртуализации (система хранения данных): Совокупность технических средств, предназначенных для хранения данных, используемых при реализации виртуализации, в том числе образов виртуальных машин и данных, обрабатываемых виртуальными машинами.

3.43 защита от вредоносного кода на уровне гипервизора: Способ реализации защиты от вредоносного кода виртуальных машин с использованием программных средств защиты от вредоносного кода, функционирующих как отдельные виртуальные машины на уровне гипервизора, без непосредственной установки агентов на защищаемые виртуальные машины.

3.44 централизованное управление техническими мерами защиты информации: Управление средствами и системами, реализующими технические меры защиты информации, множественно размещаемыми на АРМ пользователей и эксплуатационного персонала.

Примечание - В составе функций централизованного управления рассматриваются:

- автоматизированные установка и обновление ПО технических мер защиты информации, получаемых из единого (эталонного) источника;

- автоматизированное обновление сигнатурных баз в случае их использования, получаемых из единого (эталонного) источника, с установленной периодичностью;

- автоматизированное установление параметров настроек технических мер защиты информации, получаемых из единого (эталонного) источника;

- контроль целостности ПО технических мер защиты информации, параметров настроек технических мер защиты информации и сигнатурных баз при осуществлении их автоматизированной установки и (или) обновлении;

- контроль целостности единого (эталонного) источника ПО технических мер защиты информации, параметров настроек технических мер защиты информации и сигнатурных баз;

- централизованный сбор данных регистрации о событиях защиты информации, формируемых техническими мерами защиты информации.

3.45 удаленный доступ работника финансовой организации (удаленный доступ): Логический доступ работников финансовых организаций, реализуемый из-за пределов вычислительных сетей финансовых организаций.

3.46 ресурс персональных данных: База данных или иная совокупность персональных данных (ПДн) многих субъектов ПДн, объединенных общими целями обработки, обрабатываемых финансовой организацией с использованием или без использования объектов информатизации, в том числе АС.

4 Обозначения и сокращения

В настоящем стандарте применены следующие сокращения:

АРМ - автоматизированное рабочее место;

АС - автоматизированная система;

ПДн - персональные данные;

ИСПДн - информационные системы персональных данных;

МНИ - машинные носители информации;

НСД - несанкционированный доступ;

ПО - программное обеспечение;

СКЗИ - средства криптографической защиты информации;

СВТ - средство вычислительной техники;

СУБД - система управления базами данных.

5 Назначение и структура стандарта

Раздел 6 настоящего стандарта содержит:

- описание общей методологии применения финансовыми организациями требований к содержанию базового состава мер защиты информации, определенного в настоящем стандарте;

- определение уровней защиты информации, реализуемых финансовой организацией.

Раздел 7 настоящего стандарта содержит для каждого из уровней защиты информации требования к содержанию базового состава мер защиты информации, применение которых направлено на непосредственное обеспечение защиты информации (требования к системе защиты информации).

Разделы 8 и 9 настоящего стандарта содержат для каждого из уровней защиты информации требования к содержанию базового состава мер защиты информации, направленных на обеспечение должной полноты и качества реализации системы защиты информации (требования к системе организации и управлению защитой информации), включая требования к содержанию базового состава мер по обеспечению защиты информации на этапах жизненного цикла АС и приложений.

В приложении А настоящего стандарта приведено описание основных положений базовой модели угроз и нарушителей финансовых организаций.

В приложении Б настоящего стандарта приведены состав и содержание рекомендуемых организационных мер, связанных с обработкой финансовой организацией персональных данных.

В приложении В настоящего стандарта приведен перечень событий защиты информации, потенциально связанных с НСД и инцидентами защиты информации, рекомендуемых для выявления, регистрации и анализа.

6 Общие положения

6.1 Деятельности финансовой организации свойственен операционный риск, связанный с нарушением безопасности информации, что является объективной реальностью, и понизить этот риск можно лишь до определенного остаточного уровня. Для управления операционным риском, связанным с безопасностью информации, финансовой организации необходимо обеспечить:

- идентификацию и учет объектов информатизации, в том числе АС, включаемых в область применения настоящего стандарта в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, устанавливающих обязательность применения его положений (далее - область применения);

- применение на различных уровнях информационной инфраструктуры выбранных финансовой организацией мер защиты информации, направленных на непосредственное обеспечение защиты информации и входящих в систему защиты информации, требования к содержанию базового состава которых установлены в разделе 7 настоящего стандарта;

- применение выбранных финансовой организацией мер защиты информации, обеспечивающих приемлемые для финансовой организации полноту и качество защиты информации, входящих в систему организации и управления защитой информации, требования к содержанию базового состава которых установлены в разделе 8 настоящего стандарта;

- применение выбранных финансовой организацией мер защиты информации, направленных на обеспечение защиты информации на всех стадиях жизненного цикла АС и приложений, требования к содержанию базового состава которых установлены в разделе 9 настоящего стандарта;

- оценку остаточного операционного риска (финансового эквивалента возможных потерь), вызванного неполным или некачественным выбором и применением мер защиты информации, требования к содержанию базового состава которых установлены в разделах 7, 8, 9 настоящего стандарта, и обработку указанного риска в соответствии с процедурой, определенной требованиями нормативных актов Банка России.

Примечание - Рекомендации по оценке рисков информационной безопасности приведены в [5] и [6]. Результаты оценки рисков информационной безопасности могут быть использованы при оценке остаточного операционного риска, вызванного неполным или некачественным выбором и применением организационных и технических мер защиты информации.

6.2 При идентификации и учете объектов информатизации финансовой организации должны рассматриваться как минимум следующие основные уровни информационной инфраструктуры:

а) системные уровни:

- уровень аппаратного обеспечения;

- уровень сетевого оборудования;

- уровень сетевых приложений и сервисов;

- уровень серверных компонентов виртуализации, программных инфраструктурных сервисов;

- уровень операционных систем, систем управления базами данных, серверов приложений;

б) уровень АС и приложений, эксплуатируемых для оказания финансовых услуг в рамках бизнес-процессов или технологических процессов финансовой организации.

6.3 Выбор и применение финансовой организацией мер защиты информации включает:

- выбор мер защиты информации, требования к содержанию базового состава которых установлены в разделе 7 настоящего стандарта;

- адаптацию (уточнение) при необходимости выбранного состава и содержания мер защиты информации с учетом модели угроз и нарушителей безопасности информации финансовой организации и структурно-функциональных характеристик объектов информатизации, в том числе АС, включаемых в область применения настоящего стандарта;

- исключение из базового состава мер, не связанных с используемыми информационными технологиями;

- дополнение при необходимости адаптированного (уточненного) состава и содержания мер защиты информации мерами, обеспечивающими выполнение требований к защите информации, установленных нормативными правовыми актами в области обеспечения безопасности и защиты информации;

- применение для конкретной области адаптированного (уточненного) и дополненного состава мер защиты информации в соответствии с положениями разделов 8 и 9 настоящего стандарта.

6.4 При невозможности технической реализации отдельных выбранных мер защиты информации, а также с учетом экономической целесообразности на этапах адаптации (уточнения) базового состава мер могут разрабатываться иные (компенсирующие) меры, направленные на нейтрализацию угроз безопасности информации, определенных в модели угроз, и нарушителей безопасности информации финансовой организации.

В этом случае финансовой организацией должно быть проведено обоснование применения компенсирующих мер защиты информации.

Применение компенсирующих мер защиты информации должно быть направлено на обработку операционного риска, связанного с реализацией тех же угроз безопасности информации, на нейтрализацию которых направлены меры из базового состава мер защиты информации настоящего стандарта, не применяемые финансовой организацией в связи с невозможностью технической реализации и (или) экономической целесообразностью.

6.5 Снижение операционного риска, связанного с нарушением безопасности информации, обеспечивается путем надлежащего выбора, повышения полноты и качества применения соответствующих мер защиты информации. Полнота и качество применения мер защиты информации достигается планированием, реализацией, проверкой и совершенствованием системы защиты информации, осуществляемыми в рамках системы организации и управления защитой информации, а также применением мер защиты информации на этапах жизненного цикла АС и приложений.

6.6 Оценка остаточного операционного риска, связанного с неполным или некачественным применением мер защиты информации, входящих в систему защиты информации, осуществляется в соответствии с процедурой, определенной требованиями нормативных актов Банка России, на основе оценки показателей соответствия реализации системы защиты информации финансовой организации требованиям разделов 7, 8 и 9 настоящего стандарта.

Оценку показателей соответствия реализации системы защиты информации финансовой организации требованиям, установленным в разделах 7, 8 и 9 настоящего стандарта, следует осуществлять в соответствии с методикой, приведенной в соответствующем национальном стандарте.

6.7 Настоящий стандарт определяет три уровня защиты информации:

- уровень 3 - минимальный;

- уровень 2 - стандартный;

- уровень 1 - усиленный.

В финансовой организации формируются один или несколько контуров безопасности, для которых может быть установлен разный уровень защиты информации.

Уровень защиты информации финансовой организации для конкретного контура безопасности устанавливается нормативными актами Банка России на основе:

- вида деятельности финансовой организации, состава предоставляемых финансовых услуг, реализуемых бизнес-процессов и (или) технологических процессов в рамках данного контура безопасности;

- объема финансовых операций;

- размера организации, отнесения финансовой организации к категории малых предприятий и микропредприятий;

- значимости финансовой организации для финансового рынка и национальной платежной системы.

6.8 Реализацию требований к содержанию базового состава мер защиты информации для следующих уровней защиты информации, установленных настоящим стандартом, рекомендуется использовать финансовыми организациями для обеспечения выполнения требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных (ИСПДн):

- для обеспечения соответствия четвертому уровню защищенности персональных данных при их обработке в ИСПДн, установленных Правительством Российской Федерации [7], рекомендуется использовать требования, установленные настоящим стандартом для уровня 3 - минимальный;

- для обеспечения соответствия третьему и второму уровням защищенности персональных данных при их обработке в ИСПДн, установленных Правительством Российской Федерации [7], рекомендуется использовать требования, установленные настоящим стандартом для уровня 2 - стандартный;

- для обеспечения соответствия первому уровню защищенности персональных данных при их обработке в ИСПДн, установленных Правительством Российской Федерации [7], рекомендуется использовать требования, установленные настоящим стандартом для уровня 1 - усиленный.

Справочная информация по составу и содержанию рекомендуемых организационных мер, подлежащих реализации финансовой организацией в связи с обработкой ПДн в соответствии с требованиями [8], приведена в приложении Б к настоящему стандарту.

6.9 Основой для реализации правильного и эффективного способа минимизации возможных появлений в деятельности финансовой организации неприемлемых для нее операционных рисков, связанных с нарушением безопасности информации, являются принятые и контролируемые руководством финансовой организации документы, определяющие:

- политику обеспечения защиты информации финансовой организации;

- область применения системы защиты информации, описанной как перечень бизнес-процессов, технологических процессов и (или) АС финансовой организации;

- целевые показатели величины допустимого остаточного операционного риска, связанного с нарушением безопасности информации.

Содержание политики обеспечения защиты информации финансовой организации должно среди прочего определять:

- цели и задачи защиты информации;

- основные типы защищаемой информации;

- основные принципы и приоритеты выбора организационных и технических мер системы защиты информации и системы организации и управления защитой информации;

- положения о выделении необходимых и достаточных ресурсов, используемых при применении организационных и технических мер, входящих в систему защиты информации.

6.10 При проведении работ по предоставлению доступа к защищаемой информации финансовой организации следует руководствоваться следующими принципами, установленными для рынка финансовых услуг в ГОСТ Р ИСО/ТО 13569:

- "знать своего клиента": принцип, реализация которого в основном направлена на обладание информацией в отношении благонадежности клиента, его основных потребностей, отсутствия его незаконной или нелегальной деятельности;

- "знать своего работника": принцип, реализация которого в основном направлена на обладание информацией об отношении работников финансовой организации к своим служебным обязанностям, наличии у них возможных проблем, в том числе финансовых, имущественных или личных, которые могут потенциально привести к действиям, направленным на нарушение требований к защите информации;

- "необходимо знать": принцип, реализация которого в основном направлена на ограничение прав логического и (или) физического доступа работников финансовой организации на уровне, минимально необходимом для выполнения служебных обязанностей;

- "двойное управление": принцип, реализация которого в основном направлена на сохранение целостности и неизменности информации путем дублирования (алгоритмического, временного, ресурсного или иного) действий субъектов доступа в рамках реализации финансовых операций и транзакций, выполняемого до их окончательного завершения.

6.11 Финансовой организации рекомендуется обеспечивать автоматизацию предоставляемых финансовых услуг, бизнес-процессов, технологических процессов и (или) обработку защищаемой информации с использованием АС и приложений, создаваемых (модернизируемых) финансовой организацией самостоятельно и (или) с привлечением сторонних организаций.

Обязанность обеспечения финансовой организацией автоматизации бизнес-процессов, технологических процессов и (или) обработки защищаемой информации только с применением АС устанавливается требованиями нормативных актов Банка России.

6.12 Финансовая организация самостоятельно определяет необходимость использования средств криптографической защиты информации (СКЗИ), если иное не предусмотрено федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, стандартами, правилами профессиональной деятельности, и (или) правилами платежной системы.

Работы финансовой организации по обеспечению защиты информации с помощью СКЗИ проводятся в соответствии с требованиями законодательства РФ [9], [10] и [11] и технической документацией на СКЗИ.

В случае если финансовая организация применяет СКЗИ российского производителя, указанные СКЗИ должны иметь сертификаты или разрешения федерального органа, уполномоченного в области обеспечения безопасности.

6.13 Юридические лица или индивидуальные предприниматели, привлекаемые финансовой организацией для проведения работ по обеспечению защиты информации, должны иметь лицензию на деятельность по технической защите конфиденциальной информации.

7 Требования к системе защиты информации

7.1 Общие положения

7.1.1 Настоящий раздел устанавливает требования к содержанию базового состава мер защиты информации для следующих процессов (направлений) защиты информации:

а) процесс 1 "Обеспечение защиты информации при управлении доступом":

- управление учетными записями и правами субъектов логического доступа;

- идентификация, аутентификация, авторизация (разграничение доступа) при осуществлении логического доступа;

- защита информации при осуществлении физического доступа;

- идентификация, классификация и учет ресурсов и объектов доступа;

б) процесс 2 "Обеспечение защиты вычислительных сетей":

- сегментация и межсетевое экранирование вычислительных сетей;

- выявление сетевых вторжений и атак;

- защита информации, передаваемой по вычислительным сетям;

- защита беспроводных сетей;

в) процесс 3 "Контроль целостности и защищенности информационной инфраструктуры";

г) процесс 4 "Защита от вредоносного кода";

д) процесс 5 "Предотвращение утечек информации";

е) процесс 6 "Управление инцидентами защиты информации":

- мониторинг и анализ событий защиты информации;

- обнаружение инцидентов защиты информации и реагирование на них;

ж) процесс 7 "Защита среды виртуализации";

и) процесс 8 "Защита информации при осуществлении удаленного логического доступа с использованием мобильных (переносных) устройств".

7.1.2 Меры защиты информации, входящие в систему защиты информации, реализуются:

- в соответствии с положениями разделов 6, 8, 9 настоящего стандарта;

- с ограничениями и условиями, определенными в разделе 6 настоящего стандарта, обусловленными технической возможностью и экономической целесообразностью (риск-аппетитом) финансовой организации.

7.1.3 В случае возникновения в информационной инфраструктуре финансовой организации зафиксированных нештатных ситуаций (аварий или существенного снижения функциональности компонентов информационной инфраструктуры), при которых временно отсутствует техническая возможность применения всех мер защиты информации, входящих в систему защиты информации, финансовая организация должна предусмотреть осуществление эксплуатационным персоналом действий, направленных на выполнение своих служебных обязанностей в условиях отсутствия применения отдельных мер защиты информации, а также должный контроль указанных действий.

7.1.4 Меры защиты информации, входящие в систему защиты информации, реализуются в том числе для обеспечения защиты:

- резервных копий ресурсов доступа, баз данных и архивных хранилищ информации;

- информации, обрабатываемой на виртуальных машинах, а также при реализации технологии виртуализации.

7.1.5 При формировании данных регистрации о событиях защиты информации, предусмотренных настоящим стандартом (рекомендуемый для выявления, регистрации и анализа перечень событий защиты информации установлен в приложении В настоящего стандарта), для каждого фиксируемого действия и (или) операции определяется следующий набор параметров:

- данные, позволяющие идентифицировать выполненное действие или операцию;

- дата и время осуществления действия или операции;

- результат выполнения действия или операции (успешно или неуспешно);

- идентификационные данные субъекта доступа, выполнившего операцию;

- идентификационные данные ресурса доступа, в отношении которого выполнена операция;

- идентификационные данные, используемые для адресации объекта доступа, который использовался субъектами доступа для выполнения операции.

_______________

В зависимости от технической реализации идентификационной информацией является IP-адрес, МАС-адрес, номер SIM-карты и (или) иной идентификатор объекта доступа.

7.1.6 Способы реализации мер защиты информации установленные в таблицах раздела 7 настоящего стандарта, обозначены следующим образом:

- "О" - реализация путем применения организационной меры защиты информации;

_______________

По решению финансовой организации, способ "О" может быть реализован путем применения технической меры защиты информации.

- "Т" - реализация путем применения технической меры защиты информации;

- "Н" - реализация является необязательной.

7.2 Процесс 1 "Обеспечение защиты информации при управлении доступом"

7.2.1 Подпроцесс "Управление учетными записями и правами субъектов логического доступа"

7.2.1.1 Применяемые финансовой организацией меры по управлению учетными записями и правами субъектов логического доступа должны обеспечивать:

- организацию и контроль использования учетных записей субъектов логического доступа;

- организацию и контроль предоставления (отзыва) и блокирования логического доступа;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с операциями с учетными записями и правами логического доступа, и контроль использования предоставленных прав логического доступа.

При реализации подпроцесса "Управление учетными записями и правами субъектов логического доступа" рекомендуется использовать ГОСТ Р 50739.

7.2.1.2 Базовый состав мер по организации и контролю использования учетных записей субъектов логического доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 1.

Таблица 1 - Базовый состав мер по организации и контролю использования учетных записей субъектов логического доступа

7.2.1.3 Базовый состав мер по организации, контролю предоставления (отзыва) и блокированию логического доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 2.

Таблица 2 - Базовый состав мер по организации, контролю предоставления (отзыва) и блокированию логического доступа

7.2.1.4 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации и контролю использования предоставленных прав логического доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 3.

Таблица 3 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации и контролю использования предоставленных прав логического доступа

7.2.2 Подпроцесс "Идентификация, аутентификация, авторизация (разграничение доступа) при осуществлении логического доступа"

7.2.2.1 Применяемые финансовой организацией меры по идентификации, аутентификация, авторизации (разграничению доступа) при осуществлении логического доступа должны обеспечивать:

- идентификацию и аутентификацию субъектов логического доступа;

- организацию управления и организацию защиты идентификационных и аутентификационных данных;

- авторизацию (разграничение доступа) при осуществлении логического доступа;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с идентификацией, аутентификацией и авторизацией при осуществлении логического доступа.

При реализации подпроцесса "Идентификация, аутентификация, авторизация (разграничение доступа) при осуществлении логического доступа" рекомендуется использовать ГОСТ Р 50739.

7.2.2.2 Базовый состав мер по идентификации и аутентификации субъектов логического доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 4.

Таблица 4 - Базовый состав мер по идентификации и аутентификации субъектов логического доступа

7.2.2.3 Базовый состав мер по организации управления и организации защиты идентификационных и аутентификационных данных применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 5.

Таблица 5 - Базовый состав мер по организации управления и организации защиты идентификационных и аутентификационных данных

7.2.2.4 Базовый состав мер по авторизации (разграничению доступа) при осуществлении логического доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 6.

Таблица 6 - Базовый состав мер по авторизации (разграничению доступа) при осуществлении логического доступа

7.2.2.5 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с идентификацией, аутентификацией и авторизацией (разграничением доступа) при осуществлении логического доступа, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 7.

Таблица 7 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с идентификацией, аутентификацией и авторизацией (разграничением доступа) при осуществлении логического доступа

7.2.3 Подпроцесс "Защита информации при осуществлении физического доступа"

7.2.3.1 Применяемые финансовой организацией меры по защите информации при осуществлении физического доступа должны обеспечивать:

- организацию и контроль физического доступа в помещения, в которых расположены объекты доступа (далее - помещения);

- организацию и контроль физического доступа к объектам доступа, расположенным в публичных (общедоступных) местах (далее - общедоступные объекты доступа);

- регистрацию событий, связанных с физическим доступом.

7.2.3.2 Базовый состав мер по организации и контролю физического доступа в помещения применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 8.

Таблица 8 - Базовый состав мер по организации и контролю физического доступа в помещения

7.2.3.3 Базовый состав мер по организации и контролю физического доступа к общедоступным объектам доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 9.

Таблица 9 - Базовый состав мер по организации и контролю физического доступа к общедоступным объектам доступа

7.2.3.4 Базовый состав мер по регистрации событий, связанных с физическим доступом, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 10.

Таблица 10 - Базовый состав мер по регистрации событий, связанных с физическим доступом

7.2.4 Подпроцесс "Идентификация и учет ресурсов и объектов доступа"

7.2.4.1 Применяемые финансовой организацией меры по идентификации и учету ресурсов и объектов доступа должны обеспечивать:

- организацию учета и контроль состава ресурсов и объектов доступа;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с операциями по изменению состава ресурсов и объектов доступа.

При реализации подпроцесса "Идентификация и учет ресурсов и объектов доступа" рекомендуется использовать ГОСТ Р 50739.

7.2.4.2 Базовый состав мер по организации учета и контроля состава ресурсов и объектов доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 11.

Таблица 11 - Базовый состав мер по организации учета и контроля состава ресурсов и объектов доступа

7.2.4.3 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с операциями по изменению состава ресурсов и объектов доступа, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 12.

Таблица 12 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с операциями по изменению состава ресурсов и объектов доступа

7.3 Процесс 2 "Обеспечение защиты вычислительных сетей"

7.3.1 Подпроцесс "Сегментация и межсетевое экранирование вычислительных сетей"

7.3.1.1 Применяемые финансовой организацией меры по сегментации и межсетевому экранированию вычислительных сетей должны обеспечивать:

- сегментацию и межсетевое экранирование внутренних вычислительных сетей;

- защиту внутренних вычислительных сетей при взаимодействии с сетью Интернет;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с операциями по изменению параметров защиты вычислительных сетей.

При реализации подпроцесса "Сегментация и межсетевое экранирование вычислительных сетей" рекомендуется использовать ГОСТ Р ИСО/МЭК 27033-1.

7.3.1.2 Базовый состав мер по сегментации и межсетевому экранированию внутренних вычислительных сетей применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 13.

Таблица 13 - Базовый состав мер по сегментации и межсетевому экранированию внутренних вычислительных сетей

7.3.1.3 Базовый состав мер по защите внутренних вычислительных сетей при взаимодействии с сетью Интернет применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 14.

Таблица 14 - Базовый состав мер по защите внутренних вычислительных сетей при взаимодействии с сетью Интернет

7.3.1.4 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с операциями по изменению параметров защиты вычислительных сетей, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 15.

Таблица 15 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с операциями по изменению параметров защиты вычислительных сетей

7.3.2 Подпроцесс "Выявление вторжений и сетевых атак"

7.3.2.1 Применяемые финансовой организацией меры по выявлению вторжений и сетевых атак должны обеспечивать:

- мониторинг и контроль содержимого сетевого трафика;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с результатами мониторинга и контроля содержимого сетевого трафика.

При реализации подпроцесса "Выявление вторжений и сетевых атак" рекомендуется использовать [12].

7.3.2.2 Базовый состав мер по мониторингу и контролю содержимого сетевого трафика применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 16.

Таблица 16 - Базовый состав мер по мониторингу и контролю содержимого сетевого трафика

7.3.2.3 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с результатами мониторинга и контроля содержимого сетевого трафика, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 17.

Таблица 17 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с результатами мониторинга и контроля содержимого сетевого трафика

7.3.3 Подпроцесс "Защита информации, передаваемой по вычислительным сетям"

7.3.3.1 Финансовая организация должна применять меры по защите информации, передаваемой по вычислительным сетям.

7.3.3.2 Базовый состав мер по защите информации, передаваемой по вычислительным сетям, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 18.

Таблица 18 - Базовый состав мер по защите информации, передаваемой по вычислительным сетям

7.3.4 Подпроцесс "Защита беспроводных сетей"

7.3.4.1 Применяемые финансовой организацией меры по защите беспроводных сетей должны обеспечивать:

- защиту информации от раскрытия и модификации при использовании беспроводных сетей;

- защиту внутренних вычислительных сетей при использовании беспроводных сетей;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с использованием беспроводных сетей.

7.3.4.2 Базовый состав мер по защите информации от раскрытия и модификации при использовании беспроводных сетей применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 19.

Таблица 19 - Базовый состав мер по защите информации от раскрытия и модификации при использовании беспроводных сетей

7.3.4.3 Базовый состав мер по защите внутренних вычислительных сетей при использовании беспроводных сетей применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 20.

Таблица 20 - Базовый состав мер по защите внутренних вычислительных сетей при использовании беспроводных сетей

7.3.4.4 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с использованием беспроводных сетей, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 21.

Таблица 21 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с использованием беспроводных сетей

7.4 Процесс 3 "Контроль целостности и защищенности информационной инфраструктуры"

7.4.1 Применяемые финансовой организацией меры по контролю целостности и защищенности информационной инфраструктуры должны обеспечивать:

- контроль отсутствия известных (описанных) уязвимостей защиты информации объектов информатизации;

- организацию и контроль размещения, хранения и обновления ПО информационной инфраструктуры;

- контроль состава и целостности ПО информационной инфраструктуры;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с результатами контроля целостности и защищенности информационной инфраструктуры.

7.4.2 Базовый состав мер по контролю отсутствия известных (описанных) уязвимостей защиты информации объектов информатизации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 22.

Таблица 22 - Базовый состав мер по контролю отсутствия известных (описанных) уязвимостей защиты информации объектов информатизации

7.4.3 Базовый состав мер по организации и контролю размещения, хранения и обновления ПО применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 23.

Таблица 23 - Базовый состав мер по организации и контролю размещения, хранения и обновления ПО

7.4.4 Базовый состав мер по контролю состава и целостности ПО информационной инфраструктуры применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 24.

Таблица 24 - Базовый состав мер по контролю состава и целостности ПО информационной инфраструктуры

7.4.5 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с результатами контроля целостности и защищенности информационной инфраструктуры, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 25.

Таблица 25 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с результатами контроля целостности и защищенности информационной инфраструктуры

7.5 Процесс 4 "Защита от вредоносного кода"

7.5.1 Применяемые финансовой организацией меры по защите от вредоносного кода должны обеспечивать:

- организацию эшелонированной защиты от вредоносного кода на разных уровнях информационной инфраструктуры;

- организацию и контроль применения средств защиты от вредоносного кода;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с реализацией защиты от вредоносного кода.

При реализации процесса "Защита от вредоносного кода" рекомендуется использовать [13].

7.5.2 Базовый состав мер по организации эшелонированной защиты от вредоносного кода на разных уровнях информационной инфраструктуры применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 26.

Таблица 26 - Базовый состав мер по организации эшелонированной защиты от вредоносного кода на разных уровнях информационной инфраструктуры

7.5.3 Базовый состав мер по организации и контролю применения средств защиты от вредоносного кода применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 27.

Таблица 27 - Базовый состав мер по организации и контролю применения средств защиты от вредоносного кода

7.5.4 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с реализацией защиты от вредоносного кода, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 28.

Таблица 28 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с реализацией защиты от вредоносного кода

7.6 Процесс 5 "Предотвращение утечек информации"

7.6.1 Применяемые финансовой организацией меры по предотвращению утечек информации должны обеспечивать:

- блокирование неразрешенных к использованию и контроль разрешенных к использованию потенциальных каналов утечки информации;

- контроль (анализ) информации, передаваемой по разрешенным к использованию потенциальным каналам утечки информации;

- организацию защиты машинных носителей информации (МНИ);

- регистрацию событий защиты информации, связанных с реализацией защиты по предотвращению утечки информации.

Примечание - Рекомендации, обеспечивающие снижение рисков утечки информации путем мониторинга и контроля информационных потоков, приведены в [14].

7.6.2 Базовый состав мер по блокированию неразрешенных к использованию и контролю разрешенных к использованию потенциальных каналов утечки информации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 29.

Таблица 29 - Базовый состав мер по блокированию неразрешенных к использованию и контролю разрешенных к использованию потенциальных каналов утечки информации

7.6.3 Базовый состав мер по контролю (анализу) информации, передаваемой по разрешенным к использованию потенциальным каналам утечки информации, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 30.

Таблица 30 - Базовый состав мер по контролю (анализу) информации, передаваемой по разрешенным к использованию потенциальным каналам утечки информации

7.6.4 Базовый состав мер по организации защиты машинных носителей информации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 31.

Таблица 31 - Базовый состав мер по организации защиты машинных носителей информации

7.6.5 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с реализацией защиты по предотвращению утечки информации, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 32.

Таблица 32 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с реализацией защиты по предотвращению утечки информации

7.7 Процесс 6 "Управление инцидентами защиты информации"

7.7.1 Подпроцесс "Мониторинг и анализ событий защиты информации"

7.7.1.1 Применяемые финансовой организацией меры по мониторингу и анализу событий защиты информации должны обеспечивать:

- организацию мониторинга данных регистрации о событиях защиты информации, формируемых средствами и системами защиты информации, объектами информатизации, в том числе в соответствии с требованиями к содержанию базового состава мер защиты информации настоящего стандарта;

- сбор, защиту и хранение данных регистрации о событиях защиты информации;

- анализ данных регистрации о событиях защиты информации;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с операциями по обработке данных регистрации о событиях защиты информации.

При реализации подпроцесса "Мониторинг и анализ событий защиты информации" рекомендуется использовать ГОСТ Р ИСО/МЭК ТО 18044.

Примечание - Рекомендации по обнаружению инцидентов информационной безопасности и реагированию на инциденты информационной безопасности приведены в [15].

7.7.1.2 Базовый состав мер по организации мониторинга данных регистрации о событиях защиты информации, формируемых объектами информатизации, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 33.

Таблица 33 - Базовый состав мер по организации мониторинга данных регистрации о событиях защиты информации, формируемых объектами информатизации

7.7.1.3 Базовый состав мер по сбору, защите и хранению данных регистрации о событиях защиты информации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 34.

Таблица 34 - Базовый состав мер по сбору, защите и хранению данных регистрации о событиях защиты информации

7.7.1.4 Базовый состав мер по анализу данных регистрации о событиях защиты информации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 35.

Таблица 35 - Базовый состав мер по анализу данных регистрации о событиях защиты информации

7.7.1.5 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с операциями по обработке данных регистрации о событиях защиты информации, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 36.

Таблица 36 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с операциями по обработке данных регистрации о событиях защиты информации

7.7.2 Подпроцесс "Обнаружение инцидентов защиты информации и реагирование на них"

7.7.2.1 Применяемые финансовой организацией меры по обнаружению инцидентов защиты информации и реагирование на них должны обеспечивать:

- обнаружение и регистрацию инцидентов защиты информации;

- организацию реагирования на инциденты защиты информации;

- организацию хранения и защиту информации об инцидентах защиты информации;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с результатами обнаружения инцидентов защиты информации и реагирования на них.

При реализации подпроцесса "Обнаружение инцидентов защиты информации и реагирование на них" рекомендуется использовать ГОСТ Р ИСО/МЭК ТО 18044.

Примечание - Рекомендации по обнаружению инцидентов информационной безопасности и реагированию на инциденты информационной безопасности приведены в [15].

7.7.2.2 Базовый состав мер по обнаружению и регистрации инцидентов защиты информации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 37.

Таблица 37 - Базовый состав мер по обнаружению и регистрации инцидентов защиты информации

7.7.2.3 Базовый состав мер по организации реагирования на инциденты защиты информации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 38.

Таблица 38 - Базовый состав мер по организации реагирования на инциденты защиты информации

7.7.2.4 Базовый состав мер по организации хранения и защите информации об инцидентах защиты информации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 39.

Таблица 39 - Базовый состав мер по организации хранения и защите информации об инцидентах защиты информации

7.7.2.5 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с результатами обнаружения инцидентов защиты информации и реагирования на них, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 40.

Таблица 40 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с результатами обнаружения инцидентов защиты информации и реагирования на них

7.8 Процесс 7 "Защита среды виртуализации"

7.8.1 Для обеспечения должного уровня защиты информации при использовании технологии виртуализации, организационные и технические меры, применяемые для защиты среды виртуализации, являются дополнительными и применяются в совокупности с иными мерами защиты информации, установленными настоящим стандартом.

Дополнительные организационные и технические меры, применяемые для защиты среды виртуализации, определяются для следующих процессов (подпроцессов) защиты информации, перечисленных в 7.1.1 настоящего стандарта:

- идентификация, аутентификация, авторизация (разграничение доступа) при осуществлении логического доступа;

- сегментация и межсетевое экранирование вычислительных сетей.

7.8.2 Применяемые финансовой организацией меры по защите среды виртуализации должны обеспечивать:

- организацию идентификации, аутентификации, авторизации (разграничения доступа) при осуществлении логического доступа к виртуальным машинам и серверным компонентам виртуализации;

- организацию и контроль информационного взаимодействия и изоляции виртуальных машин;

- организацию защиты образов виртуальных машин;

- регистрацию событий защиты информации, связанных с доступом к виртуальным машинам и серверным компонентам виртуализации.

Примечание - Рекомендации по обеспечению информационной безопасности при использовании технологии виртуализации в рамках реализации банковских технологических процессов приведены в [16] и ГОСТ Р 56938.

7.8.3 Базовый состав мер по организации идентификации, аутентификации, авторизации (разграничения доступа) при осуществлении логического доступа к виртуальным машинам и серверным компонентам виртуализации применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 41.

Таблица 41 - Базовый состав мер по организации идентификации, аутентификации, авторизации (разграничения доступа) при осуществлении логического доступа к виртуальным машинам и серверным компонентам виртуализации

7.8.4 Базовый состав мер по организации сегментации и межсетевого экранирования вычислительных сетей, предназначенных для размещения виртуальных машин и серверных компонент виртуализации, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 42.

Таблица 42 - Базовый состав мер по организации и контролю информационного взаимодействия и изоляции виртуальных машин

_______________

Меры по организации и контролю информационного взаимодействия и изоляции виртуальных машин применяются в совокупности с мерами по сегментации и межсетевому экранированию внутренних вычислительных сетей (см. меры СМЭ.1-СМЭ.13 таблицы 13).

7.8.5 Базовый состав мер по организации защиты образов виртуальных машин применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 43.

Таблица 43 - Базовый состав мер по организации защиты образов виртуальных машин

7.8.6 Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с доступом к виртуальным машинам и серверным компонентам виртуализации, применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 44.

Таблица 44 - Базовый состав мер по регистрации событий защиты информации, связанных с доступом к виртуальным машинам и серверным компонентам виртуализации

7.9 Процесс 8 "Защита информации при осуществлении удаленного логического доступа с использованием мобильных (переносных) устройств"

7.9.1 Применяемые финансовой организацией меры по защите информации при осуществлении удаленного логического доступа работников финансовой организации с использованием мобильных (переносных) устройств должны обеспечивать:

- защиту информации от раскрытия и модификации при осуществлении удаленного доступа;

- защиту внутренних вычислительных сетей при осуществлении удаленного доступа;

- защиту информации от раскрытия и модификации при ее обработке и хранении на мобильных (переносных) устройствах.

7.9.2 Базовый состав мер по защите информации от раскрытия и модификации при осуществлении удаленного доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 45.

Таблица 45 - Базовый состав мер по защите информации от раскрытия и модификации при осуществлении удаленного доступа

7.9.3 Базовый состав мер по защите внутренних вычислительных сетей при осуществлении удаленного доступа применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 46.

Таблица 46 - Базовый состав мер по защите внутренних вычислительных сетей при осуществлении удаленного доступа

7.9.4 Базовый состав мер по защите информации от раскрытия и модификации при ее обработке и хранении на мобильных (переносных) устройствах применительно к уровням защиты информации приведен в таблице 47.

Таблица 47 - Базовый состав мер по защите информации от раскрытия и модификации при ее обработке и хранении на мобильных (переносных) устройствах

8 Требования к организации и управлению защитой информации

8.1 Общие положения

8.1.1 Разделы 8 и 9 настоящего стандарта устанавливают требования к содержанию базового состава мер защиты информации, входящих в состав системы организации и управления защитой информации, направленных на обеспечение должной полноты и качества реализации системы защиты информации.

8.1.2 Меры системы организации и управления защитой информации применяются:

- на системных уровнях информационной инфраструктуры (определенных в 6.2 настоящего стандарта). Требования к содержанию базового состава мер системы организации и управления защитой информации, применяемых на системных уровнях, установлены в настоящем разделе;

- на этапах жизненного цикла АС и приложений, используемых для обработки, передачи и (или) хранения защищаемой информации в рамках выполнения и (или) обеспечения выполнения бизнес-процессов или технологических процессов финансовой организации. Требования к содержанию базового состава мер системы организации и управления защитой информации, применяемых на этапах жизненного цикла АС и приложений, установлены в разделе 9 настоящего стандарта.

8.1.3 Меры системы организации и управления защитой информации на системных уровнях применяются для каждого отдельного процесса (направления) защиты информации из числа мер, определенных в разделе 7 настоящего стандарта.

8.1.4 Меры системы организации и управления защитой информации на системных уровнях применяются в рамках следующих направлений защиты информации:

- направление 1 "Планирование процесса системы защиты информации" ("Планирование");

- направление 2 "Реализация процесса системы защиты информации" ("Реализация");

- направление 3 "Контроль процесса системы защиты информации" ("Контроль");

- направление 4 "Совершенствование процесса системы защиты информации" ("Совершенствование").

8.1.5 Способы реализации мер системы организации и управления защитой информации, установленные в таблицах раздела 8 настоящего стандарта, обозначены как в 7.1.6.

8.2 Направление 1 "Планирование процесса системы защиты информации"

8.2.1 В рамках направления "Планирование" финансовая организация обеспечивает определение (пересмотр):

- области применения процесса системы защиты информации;

- состава применяемых (а также не применяемых) мер защиты информации из числа мер, определенных в разделах 7, 8 и 9 настоящего стандарта;

- состава и содержания мер защиты информации, являющихся дополнительными к базовому составу мер, определенных в разделах 7, 8 и 9 настоящего стандарта, определяемых на основе актуальных угроз защиты информации, требований к защите информации, установленных нормативными правовыми актами в области обеспечения безопасности и защиты информации;

- порядка применения мер защиты информации в рамках процесса системы защиты информации.

Реализация деятельности в рамках направления "Планирование" осуществляется на основе политики финансовой организации в отношении целевых показателей величины допустимого остаточного операционного риска (риск-аппетита), связанного с обеспечением безопасности информации, а также при необходимости на основе результатов деятельности в рамках направления "Совершенствование".

Примечание - Рекомендации по документированию деятельности в области обеспечения информационной безопасности приведены в [17].

8.2.2 Базовый состав мер планирования процесса системы защиты информации приведен в таблице 48.

Таблица 48 - Базовый состав мер планирования процесса системы защиты информации

8.3 Направление 2 "Реализация процесса системы защиты информации"

8.3.1 Деятельность в рамках направления "Реализация" выполняется по результатам выполнения направлений "Планирование" и (или) "Совершенствование" (см. 8.2 и 8.5 настоящего стандарта соответственно).

В рамках направления "Реализация" финансовая организация обеспечивает:

- должное применение мер защиты информации;

- определение ролей защиты информации, связанных с применением мер защиты информации;

- назначение ответственных лиц за выполнение ролей защиты информации;

- доступность реализации технических мер защиты информации;

- применение средств защиты информации, прошедших в установленном порядке процедуру оценки соответствия [в том числе программных (программно-аппаратных) средств, в которых они реализованы, имеющих необходимые функции безопасности], в случаях, когда применение таких средств необходимо для нейтрализации угроз безопасности, определенных в модели угроз и нарушителей безопасности информации финансовой организации;

- обучение, практическую подготовку (переподготовку) работников финансовой организации, ответственных за применение мер защиты информации;

- повышение осведомленности (инструктаж) работников финансовой организации в области защиты информации.

Примечание - Рекомендации по определению потребностей организации банковской системы Российской Федерации в ресурсах, необходимых для реализации процессов информационной безопасности, и по проведению контроля эффективности использования этих ресурсов приведены в [6].

8.3.2 Базовый состав мер по реализации процесса системы защиты информации приведен в таблице 49.

Таблица 49 - Базовый состав мер по реализации процесса системы защиты информации

8.4 Направление 3 "Контроль процесса системы защиты информации"

8.4.1 Деятельность в рамках направления "Контроль" должна обеспечивать достаточную уверенность в том, что применение мер защиты информации осуществляется надлежащим образом и соответствует политике финансовой организации в отношении целевых показателей величины допустимого остаточного операционного риска (риск-аппетита), связанного с обеспечением безопасности информации.

Применяемые финансовой организацией меры защиты информации должны обеспечивать контроль:

- области применения процесса системы защиты информации;

- должного применения мер защиты информации в рамках процесса системы защиты информации;

- знаний работников финансовой организации в части применения мер защиты информации.

8.4.2 Базовый состав мер контроля процесса системы защиты информации приведен в таблице 50.

Таблица 50 - Базовый состав мер контроля процесса системы защиты информации

8.4.3 Базовый состав мер контроля процесса системы защиты информации в части регистрации событий защиты информации приведен в таблице 51.

Таблица 51 - Базовый состав мер контроля процесса системы защиты информации в части регистрации событий защиты информации

8.5 Направление 4 "Совершенствование процесса системы защиты информации"

8.5.1 Деятельность в рамках направления "Совершенствование" выполняется на основе результатов проведения мероприятий по обнаружению инцидентов защиты информации и реагированию на них, обнаружению недостатков в обеспечении защиты информации в рамках направления "Контроль", а также в случаях изменения политики финансовой организации в отношении принципов и приоритетов в реализации системы защиты информации, целевых показателей величины допустимого остаточного операционного риска (риск-аппетита).

Применяемые финансовой организацией меры в рамках направления "Совершенствование" должны обеспечивать формирование и фиксацию решений о необходимости выполнения корректирующих или превентивных действий, в частности пересмотр применяемых мер защиты информации. При этом непосредственная деятельность по совершенствованию процесса защиты информации выполняется в рамках направления "Реализация" и при необходимости направления "Планирование".

8.5.2 Базовый состав мер по совершенствованию процесса системы защиты информации приведен в таблице 52.

Таблица 52 - Базовый состав мер по совершенствованию процесса системы защиты информации

9 Требования к защите информации на этапах жизненного цикла автоматизированных систем и приложений

9.1 Настоящий раздел устанавливает требования к содержанию базового состава мер защиты информации на этапах жизненного цикла АС и приложений, эксплуатируемых в рамках предоставления бизнес-процессов и (или) технологических процессов финансовой организации (далее при совместном упоминании - АС).

9.2 Деятельность по защите информации на стадиях жизненного цикла АС должна реализовываться путем:

- размещения компонентов АС в защищенной информационной инфраструктуре, для которой на системных уровнях реализованы процессы системы защиты информации, определенные в разделе 7 настоящего стандарта;

- создания и обеспечения применения системы защиты информации для конкретной АС, реализующей отдельные дополнительные (по отношению к требованиям раздела 8 настоящего стандарта) функции защиты информации для АС, не реализованные на системных уровнях.

9.3 Применяемые финансовой организацией меры на этапах жизненного цикла АС должны обеспечивать:

- определение состава мер защиты информации, реализуемых в АС (мер системы защиты информации АС);

- должное применение и контроль применения мер системы защиты информации АС;

- контроль отсутствия уязвимостей защиты информации в прикладном ПО АС и информационной инфраструктуре, предназначенной для размещения АС;

- конфиденциальность защищаемой информации.

Примечание - Рекомендации по обеспечению информационной безопасности на стадиях жизненного цикла АС приведены в [18].

9.4 Способы реализации мер защиты информации на этапах жизненного цикла АС в таблицах раздела 9 настоящего стандарта обозначены как в 7.1.6.

9.5 Базовый состав мер защиты информации на этапе "Создание (модернизация) АС" приведен в таблице 53.

Таблица 53 - Базовый состав мер защиты информации на этапе "Создание (модернизация) АС"

9.6 Базовый состав мер защиты информации на этапе "Ввод в эксплуатацию АС" приведен в таблице 54.

Таблица 54 - Базовый состав мер защиты информации на этапе "Ввод в эксплуатацию АС"

9.7 Базовый состав мер защиты информации на этапе "Эксплуатация (сопровождение) АС" приведен в таблице 55.

Таблица 55 - Базовый состав мер защиты информации на этапе "Эксплуатация (сопровождение) АС"

9.8 Базовый состав мер защиты информации на этапе "Эксплуатация (сопровождение) и снятие с эксплуатации АС" приведен в таблице 56.

Таблица 56 - Базовый состав мер защиты информации на этапе "Эксплуатация (сопровождение) и снятие с эксплуатации АС"

Приложение А
(справочное)

Основные положения базовой модели угроз и нарушителей безопасности информации

А.1 Основой для реализации финансовой организацией системы защиты информации являются разработанные и утвержденные модели угроз и нарушителей безопасности информации.

Степень детализации содержимого моделей угроз и нарушителей безопасности информации может быть различна и определяется реальными потребностями финансовой организации.

А.2 Модели угроз и нарушителей безопасности информации носят прогнозный характер и разрабатываются на основе опыта, знаний и практики финансовой организации. Чем точнее сделан прогноз в отношении актуальных для финансовой организации угроз безопасности информации, тем адекватнее и эффективнее будут планируемые и предпринимаемые усилия по обеспечению требуемого уровня защиты информации. При этом следует учитывать, что со временем угрозы, их источники и сопутствующие риски могут изменяться. Поэтому модели угроз и нарушителей безопасности информации следует периодически пересматривать, для чего в финансовой организации должны быть установлены и выполняться процедуры регулярного анализа необходимости их пересмотра.

А.3 В случае отсутствия у финансовой организации потенциала, необходимого для самостоятельной разработки моделей угроз и нарушителей безопасности информации, указанные модели рекомендуется составлять с привлечением сторонних организаций, обладающих необходимым опытом, знаниями и компетенцией.

При разработке моделей угроз и нарушителей безопасности информации необходимо учитывать, что из всех возможных объектов атак с наибольшей вероятностью нарушитель выберет наиболее слабо контролируемый, где его деятельность будет оставаться необнаруженной максимально долго. Поэтому все критические операции в рамках бизнес-процессов и технологических процессов финансовой организации, где осуществляется любое взаимодействие субъектов доступа с объектами информатизации, должны особенно тщательно контролироваться.

А.4 На каждом из уровней информационной инфраструктуры, определенных в 6.2 настоящего стандарта, актуальные угрозы безопасности информации и их источники являются различными.

Одной из основных целей злоумышленника является осуществление НСД к информационным ресурсам на уровне АС и приложений, эксплуатируемых в рамках бизнес-процессов или технологических процессов финансовой организации, что более эффективно для злоумышленника и опаснее для финансовой организации, чем осуществление НСД через иные уровни, требующего специфических знаний, ресурсов и времени.

Целью злоумышленника также может являться нарушение непрерывности предоставления финансовых услуг, осуществления бизнес-процессов или технологических процессов финансовой организации, например посредством распространения вредоносного кода, целенаправленных компьютерных атак или нарушения правил эксплуатации на уровне аппаратного обеспечения.

А.5 Основными типами источников угроз безопасности информации являются:

- неблагоприятные события техногенного характера;

- сбои и отказы в работе объектов и (или) ресурсов доступа;

- зависимость процессов эксплуатации объектов информатизации от иностранных поставщиков или провайдеров услуг;

- внутренние нарушители безопасности информации - лица, в том числе работники финансовой организации и работники подрядных организаций, реализующие угрозы безопасности информации с использованием легально предоставленных им прав логического или физического доступа;

- внешние нарушители безопасности информации - лица, в том числе работники финансовой организации, реализующие угрозы безопасности информации без использования легально предоставленных прав логического или физического доступа, а также субъекты, не являющиеся работниками финансовой организации, реализующие целенаправленные компьютерные атаки, в том числе с целью личного обогащения или блокирования штатного функционирования бизнес-процессов или технологических процессов финансовой организации.

А.6 К числу наиболее актуальных источников угроз на уровне аппаратного обеспечения, уровне сетевого оборудования и уровне сетевых приложений и сервисов относятся следующие:

- сбои и отказы в работе объектов доступа;

- внутренние нарушители безопасности информации [эксплуатационный, вспомогательный (технический) персонал], осуществляющие целенаправленное деструктивное воздействие на объекты доступа;

- зависимость процессов эксплуатации объектов доступа от иностранных поставщиков или провайдеров услуг;

- внешние нарушители безопасности информации, обладающие знаниями о возможных уязвимостях защиты информации;

- внешние нарушители безопасности информации, организующие DoS, DDoS и иные виды компьютерных атак;

- комбинированные источники угроз: внешние и внутренние нарушители безопасности информации, действующие совместно и (или) согласованно.

А.7 К числу наиболее актуальных источников угроз на уровне серверных компонентов виртуализации, программных инфраструктурных сервисов, операционных систем, систем управления базами данных и серверов приложений относятся следующие:

- внутренние нарушители безопасности информации (эксплуатационный персонал), осуществляющие целенаправленные деструктивные воздействия на ресурсы доступа;

- внутренние нарушители безопасности информации (эксплуатационный персонал), реализующие угрозы безопасности информации с использованием легально предоставленных прав логического доступа;

- сбои и отказы в работе ПО;

- зависимость процессов эксплуатации ресурсов доступа, ПО от иностранных поставщиков или провайдеров услуг;

- внешние нарушители безопасности информации, обладающие знаниями о возможных уязвимостях защиты информации;

- комбинированные источники угроз: внешние и внутренние нарушители безопасности информации, действующие в сговоре.

А.8 К числу наиболее актуальных источников угроз на уровне АС и приложений, эксплуатируемых в рамках бизнес-процессов и технологических процессов финансовой организации, относятся следующие:

- внутренние нарушители безопасности информации (пользователи и эксплуатационный персонал АС и приложений), реализующие угрозы безопасности информации с использованием легально предоставленных прав логического доступа;

- внешние нарушители безопасности информации, обладающие знаниями о возможных уязвимостях защиты информации;

- зависимость процессов эксплуатации АС и приложений от иностранных поставщиков или провайдеров услуг;

- комбинированные источники угроз: внешние и внутренние нарушители безопасности информации, действующие в сговоре.

А.9 Наибольшими возможностями для нанесения ущерба финансовой организации обладают ее собственные работники. В этом случае содержанием деятельности нарушителя является прямое нецелевое использование предоставленных прав физического и (или) логического доступа. При этом он будет стремиться к сокрытию следов своей деятельности.

Внешний нарушитель безопасности информации, как правило, имеет сообщника (сообщников) внутри финансовой организации. При условии должного соблюдения требований к защите информации, в том числе требований к содержанию базового состава, составу мер защиты информации, установленных настоящим стандартом, соблюдения принципа "знать своего работника", реализация угроз внешними нарушителями безопасности информации, действующими самостоятельно, без соучастников внутри финансовой организации, значительно затруднена.

Приложение Б
(справочное)

Состав и содержание организационных мер, связанных с обработкой финансовой организацией персональных данных

Б.1 Цели обработки ПДн должны быть документально установлены и утверждены руководством финансовой организации.

Б.2 В финансовой организации должна быть установлена необходимость осуществления уведомления уполномоченного органа по защите прав субъектов ПДн об обработке ПДн и организована деятельность по своевременному направлению указанного уведомления в соответствии с требованиями [8].

Б.3 В финансовой организации должны быть установлены критерии отнесения АС к информационным системам персональных данных (ИСПДн).

Б.4 В финансовой организации должны быть определены, выполняться, регистрироваться и контролироваться процедуры учета ресурсов ПДн, в том числе учета ИСПДн.

Для каждого ресурса ПДн должно быть обеспечено:

- установление цели обработки ПДн;

- установление и соблюдение сроков хранения ПДн и условий прекращения их обработки;

- определение перечня и категорий обрабатываемых ПДн (специальные категории ПДн, биометрические ПДн, ПДн, полученные из общедоступных источников, или иные ПДн);

- выполнение процедур учета количества субъектов ПДн, в том числе субъектов ПДн, не являющихся работниками финансовой организации;

- выполнение ограничения обработки ПДн достижением цели обработки ПДн;

- соответствие содержания и объема обрабатываемых ПДн установленным целям обработки;

- точность, достаточность и актуальность ПДн, в том числе по отношению к целям обработки ПДн;

- выполнение установленных процедур получения согласия субъектов ПДн (их законных представителей) на обработку их ПДн в случае, если получение такого согласия необходимо в соответствии с требованиями [8];

- выполнение установленных процедур получения согласия субъектов ПДн на передачу обработки их ПДн третьим лицам в случае, если получение такого согласия необходимо в соответствии с требованиями [8];

- прекращение обработки ПДн и уничтожение либо обезличивание ПДн по достижении целей обработки, по требованию субъекта ПДн в случаях, предусмотренных [8], в том числе при отзыве субъектом ПДн согласия на обработку его ПДн.

Б.5 В финансовой организации должны быть определены, выполняться, регистрироваться и контролироваться процедуры прекращения обработки ПДн и их уничтожения либо обезличивания в сроки, установленные [8], в следующих случаях:

- по достижении цели обработки ПДн (если иное не предусмотрено договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект ПДн, иным соглашением между финансовой организацией и субъектом ПДн);

- отзыва субъектом ПДн согласия на обработку его ПДн и в случае, если сохранение ПДн более не требуется для целей обработки ПДн (если иное не предусмотрено договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект ПДн, иным соглашением между организацией банковской системы РФ и субъектом ПДн);

- если ПДн являются незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки;

- выявления неправомерной обработки ПДн, осуществляемой финансовой организацией или обработчиком, действующим по ее поручению, если обеспечить правомерность обработки ПДн невозможно;

- выявления неправомерной обработки ПДн без согласия субъекта ПДн.

В случае отсутствия возможности уничтожения ПДн либо обезличивания ПДн в течение срока, установленного [8], финансовая организация обеспечивает их блокирование с последующим обеспечением уничтожения ПДн. Уничтожение ПДн производится не позднее шести месяцев со дня их блокирования.

Б.6 В финансовой организации должна быть определена, выполняться и контролироваться политика в отношении обработки ПДн, а также в случае необходимости установлены порядки обработки ПДн для отдельных ресурсов ПДн. Для ресурсов ПДн, обрабатываемых в АС, в том числе ИСПДн, порядок обработки ПДн может являться частью эксплуатационной документации на АС и разрабатываться на этапе создания (модернизации) АС.

Указанные документы:

- определяют процедуры предоставления доступа к ПДн;

- определяют процедуры внесения изменений в ПДн с целью обеспечения их точности, достоверности и актуальности, в том числе по отношению к целям обработки ПДн;

- определяют процедуры уничтожения, обезличивания либо блокирования ПДн в случае необходимости выполнения таких процедур;

- определяют процедуры обработки обращений субъектов ПДн (их законных представителей) для случаев, предусмотренных Федеральным законом "О персональных данных", в частности порядок подготовки информации о наличии ПДн, относящихся к конкретному субъекту ПДн, информации, необходимой для предоставления возможности ознакомления субъектом ПДн (их законных представителей) с его ПДн, а также процедуры обработки обращений об уточнении ПДн, их блокировании или уничтожении, если ПДн являются неполными, устаревшими, неточными, незаконно полученными или не являются необходимыми для установленной цели обработки;

- определяют процедуры обработки запроса уполномоченного органа по защите прав субъектов ПДн;

- определяют процедуры получения согласия субъекта ПДн на обработку его ПДн и на передачу обработки его ПДн третьим лицам;

- определяют процедуры передачи ПДн между пользователями ресурса ПДн, предусматривающего передачу ПДн только между работниками финансовой организации, имеющими доступ к ПДн;

- определяют процедуры передачи ПДн третьим лицам;

- определяют процедуры работы с материальными носителями ПДн;

- определяют процедуры, необходимые для осуществления уведомления уполномоченного органа по защите прав субъектов ПДн об обработке ПДн в сроки, установленные [8];

- определяют необходимость применения типовых форм документов для осуществления обработки ПДн и процедуры работы с ними. Под типовой формой документа понимается шаблон, бланк документа или другая унифицированная форма документа, используемая финансовой организацией с целью сбора ПДн.

Б.7 Финансовая организация должна опубликовать или иным образом обеспечить неограниченный доступ к документу, определяющему ее политику в отношении обработки ПДн, а также к сведениям о реализуемых требованиях по обеспечению безопасности персональных данных.

Б.8 В финансовой организации должно быть установлено, в каких случаях необходимо получение согласия субъектов ПДн, при этом форма и порядок получения согласия субъектов ПДн должны быть регламентированы.

Б.9 В финансовой организации должны быть определены, выполняться, регистрироваться и контролироваться процедуры учета лиц, имеющих доступ к ПДн.

Документ, определяющий перечень лиц, имеющих доступ к ПДн, утверждается руководителем финансовой организации.

Б.10 Обработка ПДн работниками финансовой организации должны осуществляться только с целью выполнения их должностных обязанностей.

Б.11 В финансовой организации должны быть определены, выполняться, регистрироваться и контролироваться процедуры ознакомления работников, непосредственно осуществляющих обработку ПДн, с положениями законодательства РФ и внутренними документами финансовой организации, содержащими требования по обработке и обеспечению безопасности ПДн в части, касающейся их должностных обязанностей.

Б.12 В финансовой организации должны быть определены, выполняться, регистрироваться и контролироваться процедуры учета помещений, в которых осуществляется обработка ПДн, а также доступа работников и иных лиц в помещения, в которых ведется обработка ПДн.

Б.13 При работе с МНИ ПДн должно быть обеспечено выполнение содержания, предусмотренного мерами ПУИ.20, ПУИ.21, ПУИ.22, ПУИ.24 и ПУИ.26 таблицы 31, а также:

- обособление ПДн от иной информации, в частности путем фиксации их на отдельных МНИ ПДн, в специальных разделах или на полях форм документов (при обработке ПДн на бумажных носителях);

- хранение ПДн, цели обработки которых заведомо несовместимы, на отдельных МНИ;

- регистрация и учет мест хранения МНИ ПДн с фиксацией категории обрабатываемых персональных данных (специальные категории ПДн, биометрические ПДн, ПДн, полученные из общедоступных источников, или иные ПДн), включая раздельное хранение ресурсов ПДн, обработка которых осуществляется с различными целями;

- установление и выполнение порядка гарантированного уничтожения (стирания) информации с МНИ ПДн.

Б.14 Хранение ПДн должно осуществляться в форме, позволяющей определить субъекта ПДн не дольше, чем этого требуют цели обработки ПДн, если срок хранения ПДн не установлен федеральным законом, договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект ПДн.

Б.15 Общедоступные источники ПДн создаются и публикуются финансовой организацией только для цели выполнения требований законодательства Российской Федерации. В финансовой организации должны быть определены, выполняться, регистрироваться и контролироваться процедуры публикации ПДн в общедоступных источниках ПДн.

Б.16 Поручение обработки ПДн третьему лицу (далее - обработчик) должно осуществляться на основании договора. В указанном договоре должны быть определены перечень действий (операций) с ПДн, которые будут совершаться обработчиком, и цели обработки, должна быть установлена обязанность обработчика обеспечивать безопасность ПДн (в том числе соблюдать конфиденциальность ПДн) при их обработке, не раскрывать и не распространять ПДн без согласия субъекта ПДн, если иное не предусмотрено федеральным законом, а также должны быть указаны требования по обеспечению безопасности ПДн. При поручении обработки ПДн обработчику финансовая организация должна получить согласие субъекта ПДн, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Б.17 В финансовой организации должны быть определены, выполняться, регистрироваться и контролироваться процедуры, выполняемые в случаях необходимости осуществления трансграничной передачи ПДн.

Б.18 В финансовой организации должно быть назначено лицо, ответственное за организацию обработки ПДн. Полномочия лица, ответственного за организацию обработки ПДн, а также его права и обязанности должны быть установлены руководством финансовой организации.

Приложение В
(справочное)

Перечень событий защиты информации, потенциально связанных с несанкционированным доступом и инцидентами защиты информации, рекомендуемых для выявления, регистрации и анализа

В.1 Действия и (или) операции по созданию, удалению, копированию ресурсов доступа.

В.2 Действия и (или) операции по созданию, удалению, блокированию, разблокированию учетных записей.

В.3 Действия и (или) операции по изменению (предоставлению) прав логического доступа.

В.4 Действия и (или) операции по подключению СВТ к вычислительным сетям финансовой организации.

В.5 Действия и (или) операции по запуску программных процессов.

В.6 Действия и (или) операции при осуществлении логического доступа.

В.7 Факты выявления уязвимостей защиты информации.

В.8 Факты выявления вредоносного кода и (или) мобильного кода.

В.9 Факты выявления попыток осуществления вторжений и сетевых атак.

В.10 Факты выявления атак типа "отказ в обслуживании".

В.11 Действия и (или) операции, направленные на изменение правил сегментации и межсетевого экранирования вычислительных сетей финансовой организации.

В.12 Действия и (или) операции по изменению параметров настроек технических мер защиты информации, параметров настроек системного ПО, влияющих на обеспечение защиты информации.

В.13 Факты выявления нарушений и сбоев в работе технических мер защиты информации.

В.14 Факты выявление нарушений и сбоев в установлении (обновлении) ПО и параметров настроек технических мер защиты информации, их сигнатурных баз (в случае их использования).

В.15 Факты выявления нарушений и сбоев в установлении (обновлении) системного ПО и параметров его настроек, влияющих на обеспечение защиты информации.

В.16 Действия и (или) операции по изменению состава ПО АРМ пользователей и эксплуатационного персонала, в том числе запускаемого автоматически при загрузке операционных систем.

В.17 Действия и (или) операции по изменению состава ПО серверного оборудования.

В.18 Факты выявления нарушений целостности ПО АС на АРМ пользователей и эксплуатационного персонала.

В.19 Факты выявления нарушений доверенной загрузки операционных систем АРМ пользователей и эксплуатационного персонала.

В.20 Факты выявления нарушений целостности эталонных копий ПО, в том числе при осуществлении их распространения и (или) обновления.

В.21 Факты выявления смены и (или) компрометации аутентификационных данных, используемых для доступа к серверному и сетевому оборудованию.

В.22 Действия и (или) операции со средствами криптографической защиты информации и ключевой информацией.

В.23 Действия и (или) операции по использованию разблокированных коммуникационных портов.

В.24 Действия и (или) операции по передаче информации с использованием электронной почты.

В.25 Действия и (или) операции при осуществлении доступа к ресурсам сети Интернет.

В.26 Действия и (или) операции при осуществлении доступа к серверным компонентам виртуализации виртуальными машинами, логическими разделами или томами.

В.27 Факты выявления нарушений при доверенной загрузке виртуальных машин.

В.28 Действия и (или) операции при администрировании системы хранения данных.

В.29 Действия и (или) операции по использованию подконтрольных мобильных устройств.

Библиография

Электронный текст документа

и сверен по:

, 2020